「新規事業立ち上げ」を成功させ100億企業化を実現する上で重要な「攻めの財務体制」とは？

2023年04月13日

　「100億企業化」を専門とし、「日本の未来を担う企業の成長を加速させる」ことをミッションに据えている部門、アカウントパートナー室のマネージング・ディレクターの鈴木圭介です。今回は、新たな成長に必要な「新規事業」を成功させるために必要な「攻めの財務体制」について、大変好評を頂いております2023年開催「100億企業化セミナー統合篇　財務講座」の内容を一部引用しながら、お話をさせて頂きます。

　財務体制という言葉からは「調達≒資金繰り」を中心にイメージされる経営者の方は多いですが、成長への課題を分析してみると、調達以外の財務体制の課題が影響しているケースは多いです。業種・業態・業界によって差はありますが、売上30億前後では、財務の主たる三要素である「管理」「経理」「調達」においては、「管理」「経理」が円滑ではないことが目立たないですが、全体の生産性を下げてしまっているというケースです。

　先日も売上20～30億円の医療グループ様に以下の「100億到達時までに立ちはだかる財務の壁」をお見せした所「まさに今当たっている課題でもあるなぁ」と代表の方がお話をされておりました。「管理」「経理」「調達」は連動しますので、正しい数字＝売上・利益が計上されないと融資判断にも大きな影響を及ぼします。

◆100億到達時までに立ちはだかる財務の壁

※2023年開催　100億企業化セミナー統合篇　財務講座から一部引用

目標年商に達するために必要となる財務戦略を検討し、現在の財務状況から何が障壁となるか予測することで、事業成長を加速させることが可能となります。

100億到達時までに目指すべき理想の姿としては・・・・
① 資金調達：事業に必要資金がいつでもどんな形でも調達可能
② 数値管理：経営数値だけでなく、経営指標の根拠となるKPIがリアルタイムで把握出来る
③ 経理・月次決算：営業管理ツールと会計が連動出来ており、日次決算も可能
④ 財務マネジメント：財務責任者（CFO）が財務状況を把握し、経営者は全体の事業戦略に傾注

これら一つでも欠けると100億企業への到達が難しくなります。

売上20～30億を超えたあたりから、財務戦略の位置づけが変わる（変えるべき）ため、改めて事業全体のゴール設定を明確にする必要があります。例えば、10年後のありたい姿が、「多角化経営：グループ100億円を目指す」場合と「全国展開：主力事業を全国へ展開」する場合では、以下のように異なります。

※2023年開催　100億企業化セミナー統合篇　財務講座から一部引用

財務戦略においても繰り返しこのコラムでもお話をさせて頂いております「バックキャスティング（ゴールからの逆算的計画）」をすることが重要となります。長期の事業計画があり、必要な財務戦略が明確になるからこそ、可能となります。

広域への出店戦略で100億を突破した事例と苦戦している事例を比較すると以下の差がありました。

思うように伸ばせない企業
① 資金調達は本社所在地にある金融機関からしか借入ができない
② 借入で出店しなければならない場合、近隣エリアへの出店資金しか借入ができず、希望エリアへの出店ができない
③ 出店の都度融資打診が必要となり、出店スピードが遅くなる
④ 支店、店舗が増え、各独自ルールで管理を行うため店舗採算が見えない

短い期間で出店が出来る企業
① 出店や成長投資に必要な資金を年度初めに調達が確定
② 突発的な出店にも対応できる資金を確保できている（当座貸越やコミットメントライン）
③ 間接金融以外の資金調達も可能（IPO、VC、クラウドファンディング等）
④ クラウド会計を導入し、業務フローの仕組み作りが出来ているため、本社で全店舗の数字把握が出来ている

上記以外の戦略においても「多事業化を成功させる財務管理の強化」に向けては、代表の役割として
① 事業戦略立案および実行管理
② 従業員教育
③ 人材採用
④ 主要取引先との面談および交渉
⑤ 金融機関との面談および交渉、契約
⑥ 業績把握および予算管理

といった役割の内、②～⑥は、CFO育成・HD化・リアルタイム経営といった戦略・施策を取り入れる必要があります。

今回は、100億企業に向けての財務戦略の一部をご紹介させて頂きました。財務は「対症療法」ではなく「予防療法」であり、持続的成長を継続させる資金マネジメント・リアルタイム経営による経営の見える化が必要となり、時間をかけてでもCFOを育成し経営者の“時間づくり”が可能となるからこそ、100億企業化が可能となります。10年ロードマップを策定し、逆算的な経営を行い、100億企業を最速で実行させていきましょう。100億企業化に向けて、財務戦略を含めて、お気軽にご相談ください。最適なタイミングと機能のご提案をさせて頂きます。

　2023年3月末で100億企業化セミナー統合篇は終了となりましたが、多くの経営者様から「改めて聞きたい」「日程が合わない為、参加できなかったため、別日でやって欲しい」といった声を頂いたため、2023年7月以降に再度実施させて頂きます。詳しくはこちらをご覧ください。

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　財務戦略の選択と共に大事になるのは、どの戦略を選択するかと共に、長期戦略を描き、人員戦略と財務戦略を連動させた計画に落とし込むことです。また、会社を分ける場合には、企業グループとしての対外的メッセージや対内的にもどういったビジョンを描けているかを整理する必要があります。この企業の根幹であるPMVVから逆算し、既存事業・新規事業を描き、人員戦略・財務戦略を一つに整理し、積み上げ式の中期事業計画書ではなく、10年後から逆算をしたロードマップを描くことで、新規事業の成功確率を上げることが可能となります。2022年200名以上の経営者が参加され、2023年も100名弱の経営者が参加されたセミナーとなります。100億企業を目指されている企業様の長期戦略構築＝10年ロードマップに特化したセミナーとなります。本セミナーでは、100億企業になるために必要な全体戦略・事業戦略（既存・新規事業戦略）人事戦略・財務戦略を一気通貫で学ぶことが可能です。

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　前回コラムでご紹介をさせて頂きました2023年04.15／04.17に開催される100億企業化セミナーシリーズの新規事業×コングロマリット篇のゲスト講師としてご登壇頂く「和歌山の岩本石油株式会社様」は、和歌山という地域商圏でありながら、売上は100億円を達成。中核事業の石油事業は成熟化しているが、新規事業を多数創出することで、営業利益は30倍となり、地域の生活を支え、地域コングロマリット戦略の成功企業様でございます。今回、４代目の岩本社長に「和歌山の地域密着100億企業。成熟業種でも新規事業を創出し続けられる理由」と題しまして、どのように新規事業を生み続けられる理由や地域密着の多角化企業としてのこれからビジョンをお話いただきます。こちらも合わせてご参加ください。
※4/15(土)開催分は受付終了、4/17(月)開催分は申込期限4/13(木)23:59迄となります。

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　今後に向けて事業付加を計画的に行いたい方、多角化しより経営を安定させたい方、日本企業の上位1％である100億企業を目指されたい方、さらにその先へ今よりも成長を加速させたい経営者の方は、ぜひ気軽にお声がけください。将来像から逆算をした10年ロードマップ（中長期経営戦略）を描くプロフェッショナルメンバーが、想定よりも、より短期間で目標を達成するサポートを致します。
詳しくは専門サイトをご覧ください。

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