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このような経営者様におすすめ
- 決算書上は黒字であるにもかかわらず、銀行からの資金調達に苦戦している経営者様
- 銀行との面談で「将来性」を語っても理解されず、視点のズレを感じている経営者様
- 銀行担当者を単なる審査役から、自社を銀行内で説得してくれる「味方」に変えたい経営者様
- 事業性評価や2026年開始の「企業価値担保権」など、最新の金融時流を見据えた資金調達手法を知りたい経営者様
- 小手先のテクニックではなく、自社の成長を支える本格的な「財務戦略構築支援」を求めている経営者様
目次
1.はじめに
銀行が融資する基準と、銀行員を自社のファンに変えるためのノウハウを解説
２.経営者と銀行の視点の違いと「実態B/S」の理解
・経営者と銀行で重視する指標（PLとBS/CF）の違いや、融資を引き出すための「格付」「融資案件審査」の仕組みについて
・銀行が資産価値を再計算して真の姿を評価する「実態B/S」とは？
3.陥りがちな銀行折衝と「情報開示」の重要性
・銀行が警戒する「不確実性」やNG行動と、先手を打って情報開示を行う重要性を解説
・不確実性を排除し円滑な調達に繋げる「情報開示3点セット」
4.資金調達における新たな時流
・担保から対話の時代へと移行する「事業性評価」の重要性と、求められる情報の透明性や説明力について
・2026年5月開始の、事業価値全体を担保対象とする新制度「企業価値担保権」とは？
5.船井総研がお手伝いできること
銀行折衝は「経営そのもの」であるという総括と、船井総研の財務コンサルティングメニューを紹介
レポートの内容
本レポートは、銀行からの円滑な資金調達を実現する実践的ノウハウを解説しています。経営者が「将来性（PL）」を語る一方、銀行は「過去の実績や返済原資（BS/CF）」を重視し、独自の「実態B/S」で企業を評価します。この視点のズレを埋めるため、月次試算表・資金繰表・投資計画の「情報開示3点セット」を用いた能動的なアプローチを提示。「事業性評価」や「企業価値担保権」など対話重視へ変化する最新時流に対応し、専門的な「財務戦略構築支援」を通じて銀行へ価値を伝えるプロセスが学べる一冊です。
このレポートを読むメリット
最大のメリットは、金融機関の評価ロジックを深く理解し、銀行員を自社の「一番のファン」へ変える具体策がわかることです。「実態B/S」という独自の審査基準を知ることで、自社の真の財務課題が浮き彫りになります。銀行が警戒する「不確実性」を先回りして排除する情報開示術を実践すれば、審査を有利に進めることが可能です。担保依存から対話重視へと移行する最新時流も先取りでき、強固な財務基盤の構築に直結します。船井総研が提供する最適な「財務戦略構築支援」の第一歩としてぜひご活用ください。
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